Requisitos Para Solicitud de Préstamo

REQUISITOS PARA LA APROBACION DE CREDITO HIPOTECARIO

Lista de verificación
(Extranjeros/ Foreign Nationals)

1. COPIA DE PASAPORTE y VISA para ingresar a USA

  • Copia de Documento de Identificación con fotografía (Pasaporte, etc.) del Aval(es) Personal(es) y Director(es) del Deudor(es) y Aval(es) Empresarial(es).Comprobante de Domicilio (i.e.
  • Estado de Cuenta como es una factura de electricidad) del Aval(es) Personal(es) y Director(es) del Deudor(es) y Aval(es)Empresarial(es).

2. CARTA DE INGRESOS de SU CONTADOR si es Independiente o EMPLEADOR si es empleado debe certificar:Que le conoce por tantos años  (Mínimo de dos años).

  • Certificación de Contador Publico (“CPA”) o equivalente del Auditor(es).
  • Que certifique la profesión, nombre de la empresa y/o cargo.
  • Que certifique su ingreso bruto anual en los últimos 2 años.
  • Que certifique el ingreso del año en curso.
  • Si es de contador una Copa de la Licencia y/o Matricula de Profesional de Contador.
  • Copia los artículos de incorporaciones (Registro Mercantil) / Copia del RIF.

3. Certificados y Escrituras:

  • Copias certificadas de Escritura de Constitución de Sociedad, Estatutos de la Sociedad (vigentes, incluyendo el pacto de cambio mas reciente, si aplicase) y Certificado de Accionistas
  • Beneficiarios de cada empresa: Deudor(es) y Aval(es) Empresarial(es). Proveer la composición accionaria de cada empresa hasta divulgar los nombres de los últimos beneficiarios, personas físicas.

4. TARJETA DE PRESENTACION de la Compañía para la que trabaja

5. (2) DOS CARTAS DE REFERENCIA BANCARIA (Apertura de cuenta de mínimo 24 meses; indicar buen manejo de la cuenta).  Las Referencias Bancarias no pueden sobrepasar un (1) mes de emisión.

  • Una carta del país de origen
  • Una carta de una cuenta establecida en los Estados Unidos
  • Carta de referencia informando que la cuenta esta en buenos términos

6. (3) tres meses de extractos personales (todo las pagina aun si están en blanco)

  • Los extractos bancarios deben mostrar fondos para el depósito inicial y gastos de cierre.
  • Extractos electrónicos deben ser certificados por un oficial bancario y evidenciar número de cuenta, nombre y dirección del propietario de la cuenta.
  • La posición de los activos líquidos del aspirante debe ser conmensurada con los ingresos personales y/o los estados financieros del aspirante.

7. Copia de los cheques y/o Transferencia DE LOS DINEROS DADOS al vendedor como anticipo; copia del estado de cuenta donde se debito el cheque o transferencia.

8. Tres (3) Cartas de Referencias Personales.

9. UNA PRUEBA DE RESIDENCIA ACTUAL EN SU PAIS DE ORIGEN (Recibo de Agua, Luz, Teléfono o Cable) de la propiedad indicando Nombre y Dirección.

10. Si la propiedad se escritura a nombre de una corporación se requiere una copia de lo siguiente:

  • Articles of Incorporation y Shares o Stocks Certificates ejecutados
  • By-Laws o Operating Agreement. (según correspondencia)
  • Certificate of Good standing (Si Aplica)
  • Corporate resolution (AL CIERRE)
  • Federal Tax ID Number

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